中信交易银行现金管理服务助力企业“走出去”

随着人民币国际化和人民币离岸中心建设进程的加速，国有银行纷纷抢滩境外业务，现金集中管理等创新业务将迎来巨大的发展。本外币一体化的经营程度成为高端现金管理服务不得不面对的首要课题。本外币的一体化经营，意味着商业银行客户关系的深化整合，到资源共享，整合不同部门业务种类，提高服务质量，同时也将增强市场竞争力。这无疑为其企业客户的全球化经营提供了极大的便利，同时也为中资银行的现金管理发展施加了竞争压力。

数据显示，目前中国境外人民币资金存量在2.8万亿元左右。如何更有效地运用这笔资金为境内外企业服务，同时加速中资银行自身的国际化进程，已作为重要指标纳入大型中资商业银行的业绩考量。近年来，以跨国企业为代表的大型集团客户希望在全球范围内进行资金集中管理，以提高资金的使用效率和企业的运营管理效率，客户迫切希望银行能提供统一的跨境现金管理平台。中信银行顺应经济全球化和中国企业不断“走出去”的新趋势推出跨境现金管理业务，并将其作为重点发展方向之一。

为企业“走出去”提供强大的金融支持

中信交易银行致力为国内企业提供全流程差异化、专业化、多元化跨境服务方案，与企业携手推进跨境现金管理业务的合作与发展。中信交易银行跨境现金管理打破了经常、资本项下常规的分账管理界限，以公司治理结构相对良好的跨国公司为载体，通过为跨国公司集团企业提供全方位跨境金融服务，帮助企业建立统一的本外币区域资金管理和外汇风险管理平台，可提升企业资金的运营效率，降低财务和管理成本，强化汇兑风险管理。目前，格力集团、TCL集团等大型企业已经成功使用了中信银行的跨境现金管理系统。同时，中信银行与中国南车财务有限公司、中国广核集团、江苏苏美达集团有限公司等多家集团企业签订跨境现金管理业务。

“一带一路”战略的实施，将带动越来越多的国内企业“走出去”。中信交易银行深谙跨境现金管理服务，可根据客户的组织管理架构，梳理精简账户，搭建高效的多级账户管理体系。中信交易银行开创式地推出附属账户体系，广泛运用于财务公司集中支付、电子商务会员交易以及行政事业单位独立核算等客户交易，有效助力客户开展资金管理、交易管理、集中支付、会员交易、独立核算等业务，并为企业客户提供实账户和虚账户的交易记账、额度管理、利息管理、收费管理、凭证管理和业务报表等服务。

针对跨国公司、大型境内集团公司，中信银行充分发挥该行跨境现金管理服务和贸易金融的专业优势，开创式地推出附属账户体系，广泛运用于财务公司集中支付、电子商务会员交易以及行政事业单位独立核算等客户交易，有效助力客户开展资金管理、交易管理、集中支付、会员交易、独立核算等业务，并为客户提供实账户和虚账户的交易记账、额度管理、利息管理、收费管理、凭证管理和业务报表等服务。