东莞侦破特大票据诈骗案 作案5起诈骗1.3亿

新快报讯 记者邹柳洲报道 将小额银行承兑汇票篡改成大额汇票,并利用变造的票据以抵押借款为名诈骗1.3亿元。

新快报记者昨日获悉,东莞警方近期成功侦破一特大票据诈骗案,6名嫌疑人相继在东莞、广州落网。目前该案已移送检察机关。

空壳公司装修豪华

员工配置高档轿车

近日,经过一个多月的侦查及赴外追逃,以杨某为首的6名主要犯罪嫌疑人在东莞、广州相继落网。

据了解,2011年,杨某伙同徐某等人在东莞等地注册多家空壳公司并进行豪华装修,为员工配置豪华轿车,制造财富实力假象,实际上未进行任何实业投资或经营。

随后,杨某等人从典当行或担保公司借款作为汇票保证金,并利用空壳公司相互捏造虚假购销合同,到银行开出金额大小不一的银行承兑汇票。杨某等人将大额汇票交回给典当行或担保公司贴现还款,并将小额汇票的票号及金额等数据篡改成大额汇票的数据。在典当行还未兑现的情况下,杨某等人再利用变造的大额汇票为抵押,以3至5分的高额月息向各受害人借款进行诈骗。

“受害人确认汇票真伪时一般都是打电话到银行查询,由于篡改的汇票票号及金额都是真实的,银行会回复确实开出过这么一张汇票,但这不意味确认受害人手上的汇票是真票。”办案民警介绍说,在有汇票作为抵押,加上高额利息的引诱,受害人会放松警惕而出借大额款项。

部分赃款包养情妇

冻结账户仅20万元

3年来,杨某等人作案5起,共骗取资金超过1.3亿元。赃款大部分用于个人挥霍及购买房产、包养情妇等,部分款项用于支付部分借款的本金及利息。

“其间也有受害人收到利息,而这也是‘拆了东墙补西墙’,周旋与多个债权人之间。”办案民警称。

案发后,警方依法查封了一批嫌疑人用赃款购置的高档房产和豪华小轿车,冻结赃款账户共计20余万元。目前,该案已移送检察机关。

■知多D

收到承兑汇票 要去出票银行甄别

随着市场经济的发展,民间借贷也日益增多,由于民间借贷的利率要远远高于银行存款利率,受高额投资回报的诱惑,很多借款人忽略了投资的风险。诈骗团伙正是利用了借款人贪图高额利息的心理,利用篡改银行票据做抵押的方式,长期周旋于众多借款人中间,诱得众多借款人上当受骗。

警方提醒称,个人、公司在收受承兑汇票时,一定要鉴定真伪,建议去汇票出票银行现场甄别,避免受骗。