关于开展单用途商业预付卡领域非法集资风险专项排查的通知

　　赣商务办秩字〔2015〕51号

　　各设区市、省直管各县（市）商务主管部门：

　　　  根据商务部办公厅《关于开展单用途商业预付卡领域非法集资风险专项排查的通知》（商办秩函[2015]103号）精神，进一步加强单用途商业预付卡管理工作，有效防范和化解当前可能存在的非法集资风险，维护市场秩序和人民群众合法权益，我厅定于2015年4月15日-5月15日开展单用途商业预付卡领域非法集资风险专项排查。现将有关事项通知如下：

　　一、排查对象

　　单用途商业预付卡发卡企业，重点是已备案的集团、品牌和规模发卡企业。拥有单一营业场所的发卡企业全部排查，拥有多个场所的发卡企业选取1-2个营业网点进行排查。

　　二、排查重点

　　企业公开承诺在购卡人持卡期间给予其货币、实物、预付价值等形式回报的发卡行为。

　　三、排查方式

　　各设区市、省直管各县（市）商务主管部门可根据当地实际情况采取以下方式开展排查：

　　（一）现场查阅发卡企业和售卡企业在营业网点公示的发卡章程、购卡协议以及宣传海报、手册等资料，网上查阅发卡企业官方网站内公示的上述资料。

　　（二）当面询问营业网点售卡人员，电话或网上询问发卡企业的在线客服人员。

　　（三）现场查看发卡企业业务系统记录，调取发卡企业预付卡业务数据。

　　（四） 受理消费者关于发卡企业涉嫌非法集资行为的12312投诉举报。

　　四、工作要求

　　（一）加强领导。各设区市、省直管各县（市）商务主管部门要高度重视，认真研究，抓好落实，摸清本地区单用途商业预付卡备案企业非法集资风险底数，查找风险漏洞，化解风险隐患。

　　（二）建立机制。各设区市、省直管各县（市）商务主管部门要建立排查工作责任制，做到分工明确、责任到人。要建立日常监督检查制度和部门协作联动机制，逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。建立媒体沟通协调机制，充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，自觉远离非法集资。

　　（三）妥善处置。各设区市、省直管各县（市）商务主管部门要认真区分违规经营、违法犯罪与业务创新的不同性质，对排查出的风险线索进行审慎处置。对可能涉嫌非法集资的，及时会同相关部门进行认定。对已认定为非法集资犯罪的，配合相关部门依法予以严厉打击，妥善处置。

　　（四）信息报送。各设区市、省直管各县（市）商务主管部门要通过单用途商业预付卡业务信息系统“监督检查”模块记录企业风险排查情况。各设区市、省直管各县（市）商务主管部门要完成本地区专项排查工作总结报告。于2015年5月15日前报送纸质报告及电子版。报告内容包括专项排查工作情况、存在的风险和问题、下一步工作意见和建议，以及排查中发现的涉嫌非法集资案例。

　　在排查过程中，如发现其他违规发卡问题，按照《单用途商业预付卡管理办法》有关规定进行处理。如发现其他重大风险问题，及时向当地人民政府和省商务厅报告。

　　联系人：省商务厅市场秩序处  周群

　　电  话：0791-86246655

　　传  真：0791-86246654

　　邮  箱: [email protected]

　　江西省商务厅办公室

　　2015年4月16日