“交银中国财富景气指数”影响力日益提升

    作为致力于建设以财富管理为特色的商业银行，打造与上海国际金融中心地位相适应的“金融旗舰”。我行在2010年由高管层倡导和推动,创建了“交银中国财富景气指数”。通过四年多的投入和积累，“交银中国财富景气指数”的编制和发布已日趋成熟，影响力呈几何级数扩大。2014年入围上海市金融办组织的“2014年度上海金融创新奖”评选，社会认可度持续提高。

    一、四年多来运转良好，较好反映财富景气状况

    “交银中国财富景气指数”自2010年10月首发，截至目前已连续对外发布26期报告。从指数四年来的运行表现来看，该指数具有持续性，代表性、普遍性的特点，能反映整体经济的发展状况。一是敏锐反映市场变化。指数发布频率较高，“交银中国财富景气指数”调查和发布周期为两个月一次，是我国境内发布频率最高的同类指数，对市场变化反映较为灵敏。二是预见性良好。指数反映内容丰富，既包括小康家庭宏观经济环境、收入增长以及投资三个方面的综合感受与信心，也体现该群体对当前财富景气满意度和未来的预期变化，并且提供不同区域、不同风险偏好、不同资产状况家庭的财富景气度，在所有指数中独树一帜。三是不动产的市场关注度较高，不动产投资意愿指数、房价指数等被媒体广泛报道和引用。四是紧贴市场需求。指数对市场关心的宏观经济、就业、房地产、投资理财等领域均有细分指标设置。五是指数受众面广。由于指数不仅所反映的内容丰富，而且是社会各界人士广泛关注的重点领域，因此从社会公众到金融及研究机构到政府监管部门都是指数的受众人群。六是市场参考价值较高，指数从2010年10月首次发布至今已经历四年时间，积累了不小的数据量，研究价值不断提高。

    二、紧跟经济金融形势，改进指数编制方案

    当前，金融市场和宏观经济运行与“交银中国财富景气指数”设立时相比，有了许多新的变化。比如互联网金融蓬勃发展、P2P和众筹等新型理财逐渐大众化、不动产投资开始出现分化、宏观经济政策更多关注就业等等。2014年，我们对指数指标体系进行了完善和改进。一是根据国家统计局公布的城镇家庭收入增长率，调整小康家庭收入标准，使受访者更符合调研要求。二是完善了经济景气指数。考虑到当前国家宏观调控将更多的盯住就业，将就业形势指数作为经济景气指数下的二级指标，加强对就业指标的分析。此外，在经济景气指数下还补充了投资景气指数。三是增加流动资产投资品种。在调研问卷中补充了宝宝类理财、P2P网贷、众筹等互联网金融新兴投资品种，细化基金投资种类，补充境外资产投资选项等等。四是拓展不动产投资意愿分析维度，比如增加无房家庭的不动产投资意愿，增加小康家庭对商铺、写字楼等商业地产的投资意愿分析等等。虽然当前房地产市场有所降温，而股票、基金、互联网金融等投资越来越热，但据指数调研显示，在当前国内小康家庭资产构成当中，仍有约四分之三是不动产。因此，不动产市场的投资情绪变化仍牵动着国内投资者的心。我们希望借此次指数改版机会，进一步强化不动产投资意愿的分析角度，力争将“交银中国财富景气指数”打造成为具有市场影响力的不动产投资情绪指数。