银监会严查存款欺诈 要求银行加强代销管理

10.06.2015  14:42
原标题:银监会严查存款欺诈 要求银行加强代销管理

  针对近期广受社会关注的存款诈骗、“飞单”等银行业金融机构操作风险事件,6月5日,银监会发布了《关于加强银行业金融机构内控管理 有效防范柜面业务操作风险的通知》(下称《通知》)。

  《通知》要求银行严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”,加强内控体系建设,落实主体责任。首次专门为“柜面业务”立下20条新规,规范加固银行内控,对开户、对账、账户监控、印章凭证管理、代销业务5个关键环节“打补丁”。同时,强化银行的“双线问责”机制。

  同时,针对容易发生欺诈的“飞单”产品,银监会也特别要求银行加强代销业务管理。要求总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理,严禁分支机构超授权代销。(记者 李冲)