“资金掮客”暗中揽储掘金 骗高额利息逾300万获刑

核心提示

“我手头上有一笔存款，金额大概有1个亿，你们银行现在存款贴息怎么算……”徐成是一名资金掮客，他混迹于金融系统和有闲钱的“金主”之间，俨然是一名“资本大亨”。因为贷款需要，去年某地方银行需要引进数千万元的一年定期存款，徐成得知后照旧玩起“钞票大挪移”，他让朋友存入数千万到指定银行，接着虚构存期，从中骗得逾300万的高额贴息供其个人挥霍。

近日，经宜春市袁州区人民检察院提起公诉，法院以诈骗罪判处徐成有期徒刑14年，并处罚金5万元。

掮客带巨款“敲”开银行门

徐成大学本科学金融专业，毕业后曾在金融系统工作。但干了一段时间后，徐成在圈子里积累了一定的人脉，于是他就辞职当起了资金掮客。徐成年纪轻轻，谈起钱来的口气却很不小，动辄就说自己能弄到几千万乃至上亿的流动资金。

对外，徐成声称自己做的是投资顾问。事实上，作为一名资金掮客，徐成的工作通俗来说就是“搬运钞票”。他辗转于银行和“金主”之间，帮完不成吸存任务的银行搞到存款应付月末年末的考核，做存款“冲量”，由此来赚取高昂贴息。因此，徐成和一些银行的管理层关系熟络，有时候某家银行在月底或是年底做冲量有困难时，银行管理人员就会找徐成揽储。

去年4月，徐成打电话他的一个老熟人，南昌某银行支行的一名管理人员老罗。徐成声称，他手头上有一笔存款，金额大概有1个亿左右，问问南昌这边银行的存款贴息情况如何，如果有需要吸储就招呼一声。

几天之后，宜春某银行支行的一名管理层大余和老罗聊业务，说他需要引进存款，如果有合适的储户就介绍认识一下。就这样，老罗牵线搭桥，把徐成介绍给了大余。

客户答应支付揽储贴息

事实上，大余认识了徐成后，立刻把他介绍给了其银行的一位需要办理贷款的企业客户董红，让董红和徐成直接商谈揽储贴息的事。

怎么银行的贷款客户要自己贴钱揽储呢？据办案检察官介绍，该银行有个不成文的规定，客户如若想在该行贷款，则需事先引进一笔金额更大的定期存款，如此贷款客户在贷款时可享受该行的贷款优惠政策。

去年4月中旬，董红想办理一笔3000万的贷款，就请其银行的朋友大余想办法。而大余告诉董红，如果要享受贷款优惠政策，就需要引进一笔6000万元左右的存款。但是董红本就缺钱，怎么可能揽得到如此巨额的存款。为此，大余由老罗认识徐成，转而将徐成介绍给董红。

很快，董红就和徐成达成了协议。双方谈好，徐成将6900万元存入大余就职的银行，存期一年，他可以获得3.3%的贴息，算下来就是227.7万元，而这笔贴息由董红个人来支付。