南昌一些烟酒店“挂羊头卖狗肉”设POS机刷卡套现获利(图)

06.06.2015  13:06

  一家小小的烟酒店,生意平淡,但人流不断。原来,烟酒店“挂羊头卖狗肉”,内设pos机以虚构交易等方式为信用卡持卡人非法套现和“养卡”。昨日,记者接举报后进行暗访发现,南昌多家烟酒店存在套现的违规现象。随后,记者向江西省银监会和南昌市经侦支队举报,相关部门表示,持卡人非法套现将被列入“黑名单”。

   反映

  烟酒店竟可以刷卡套现

  “莲塘一家毫不起眼的烟酒店,平时生意一般,但是却门庭若市。”举报人告诉记者,原来该烟酒店“挂羊头卖狗肉”,设置POS机,以虚构交易等方式为信用卡持卡人非法套现及“养卡”,而烟酒店则从中抽取提成。

  举报人还说,每天有很多人到该店进行套现,该店每天刷银联卡金额至少十几万元,“我一个亲戚经常在该店套现,然后又将套现出来的钱拿去赌博,导致信用卡长期欠债,希望有关部门将这个烟酒店查封。

   暗访

  店主自称可套现但收1%费用

  昨日上午,记者来到举报者反映的位于莲西路边的“福顺烟酒”店,发现该店却有不寻常之处。这家小商店的经营面积不大,主要销售烟酒和生活用品,平时顾客不少,但蹊跷的是,上门的顾客往往出门时两手空空,而且进出的时间非常短,根本不像是一般的消费者,且经常还有一些“熟面孔”多次出现。

  随后,记者扮作顾客进店一探究竟。记者进店挑选了几十元的物品,并提出用POS机刷卡结算。一自称是店主的男子爽快地答应了。记者与店主交谈发现,他们这不仅能购物刷卡,同时还可以利用POS机进行套现,但每一万元要收取100元的手续费。

  店内2台POS机一日最高可刷20万元

  “我要套现蛮多现金,你这里可以办吗?”记者问到。“你要多少?”老板警惕地说,“50万元左右,可以吗?”记者回答。老板介绍说,一天最高只能刷20万元出来,手续费要2000元,而且要在两部POS机上刷,该店主边说边从柜台下拿出另一部POSS机。“刷得太多,银联会警惕,POS机很容易被停用,我们也会被上‘黑名单’。”该店主说:“你可以这次刷完后,过段时间再来,这样不会被引起怀疑。

  南昌多家烟酒店有此“业务

  记者在暗访时得知,因为利润大,南昌还有很多家烟酒店从事该“业务”。

  记者先后在西湖区、东湖区和红谷滩新区的多家烟酒店发现,这些烟酒店几乎全部都可以帮客人套现。而店方扣取的手续费通常都在1%到2%之间。对于“现场套现”,多家店主均表示无所谓,一名店主更是说道:“这事只要你不说,我不说。谁会去查。查到了也不是什么大事。

  记者走进红谷滩一家“达利烟酒”店,只见店堂内摆满了各种烟酒,柜台上摆放着一台POS机。记者询问信用卡可否套现,一名40多岁操着外地口音的中年男子说道:“可以。”记者又询问是否需要买东西,中年男子摇摇头表示:“不用买东西。不过是90元兑100元。”“是不是什么卡都可以套现。”记者追问道。中年男子则说:“哪个银行的信用卡都行。

  “银行问起来就说买了高档烟酒

  “刷这么多钱,银行那边会不会看出来呀。”记者在另外一家烟酒店暗访时说道,该店主说:“你在这里刷卡,只是显示在消费,银行那边只能看到我烟酒店的名字。你放心吧。只要我说你在这消费,你就在这消费了。我说你买两万的东西,你就买了两万的东西。”“两万元是不是得买很多东西。银行那边会不会怀疑呀。”听到记者说出的顾虑,店主笑笑说:“不用担心。一条‘中华烟’700多,这些钱还不够一箱烟呢。”一旁的女店主也帮腔道:“‘茅台’现在一瓶900多了。你就说买的是茅台呗。”

   说法

  公安部门:烟酒店为他人套现被骗法律不保护

  南昌市经侦支队的民警告诉记者,一般在烟酒店套现的市民都不会报案,如果其他人报案警方难以及时掌握证据,因此很难立案。同时该民警还向记者表示,有一些烟酒店因为帮他人套现反而被骗了钱。

  据民警介绍,有家烟酒店帮他人套现,谁知在店主去银行取钱时,套现者谎称让店主的父亲帮他通过POS机查询余额,趁机就取消了交易,待拿到店主取来的钱后套现者立即离开,该店最后损失3万多元,可该店主报警后,警方调查过程中发现该店为他人套现本身就是违法行为,此行为不受法律保护,店主后悔不已。

  “一些人觉得通过套现只是获取点小额的手续费,并不是什么大问题。事实上,这已触犯刑法。”该民警说道。

  金融机构:非法提现影响个人信用

  江西省银监会工作人员表示,根据中国人民银行和银监会发出的《关于防范信用卡风险有关问题的通知》,针对一些POS机用户违法套现,银联中心会安排专人进行监管抽查。一旦查出有人违规提供这种服务,他们纠正的同时,还会向司法部门提供信息。此外,持卡人非法提现一经发现,就会导致信用卡留下不良记录。

  律师:商家为他人套现可能触犯刑法

  江西洪城律师事务所李竹青律师表示,民间“信用卡套现”、“信用卡代还款”等赚取非正常利润的交易,其本身就不属于合法行为,得不到法律保护,很多公司和个人都是在暗箱操作,一旦发生问题,追讨损失难上加难。比如在中介做代还款交易,特别是在托管卡的过程中,持卡人不能掌握信用卡的还款状况,一旦非法中介停止支付或者刷取了大量现金逃匿,持卡人将不能及时获悉信息并偿还,就可能被银行以恶意透支告到法院。届时,持卡人可能因涉嫌信用卡诈骗罪而面临诉讼风险。

  李竹青律师介绍,商家为他人套现,将承担很大的风险,极有可能触犯刑法。根据刑法第225条,违反国家规定,使用POS机等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,都将以非法经营罪追究法律责任。

  首席记者刘星文

  万勍图