南昌青山湖警方破获多起由此引发的新型诈骗案

　　 时下，有一些人热衷于利用信用卡垫还业务赚钱——帮到了期限而不能及时还款的持卡人“周转”，从中赚取一些手续费。殊不知，此类违规行为暗藏风险。10月30日，南昌市公安局青山湖分局召开新闻发布会通报，该局刑侦大队破获多起由信用卡“垫还”引发的新型诈骗案，抓获犯罪嫌疑人李某（男，32岁，南昌县人）、杨某（男，28岁，南昌县人）、裘某（男，22岁，新建县人），并通报了两起典型案例。

犯罪嫌疑人李某

　　不法分子盯上信用卡“垫还”

　　据警方介绍，信用卡垫还业务是当前很常见的一种还款方式。部分信用卡客户无法在当月还清全部透支款项，但又想全额还款以获取免息与积分，便通过专门渠道找人帮忙先在网上转账还清卡债，再持信用卡在垫还者的POS机上还钱，同时持卡人必须支付垫还者高额手续费（一般为还款金额的1%-3%），而垫还者只需交纳少量的刷卡费给银行。

　　有些不法分子盯上信用卡垫还业务，拿着透支的信用卡找到愿意帮助还款的垫还者，在垫还者出钱垫还了信用卡的欠费后，不法分子利用空当办理信用卡挂失，或采取一边交谈拖延时间、一边秘密让同伙通过信用卡的网上支付功能迅速将钱转走的方式，诈骗垫还者的钱财。

　　垫还者“空手套白狼”行为违规

　　“这些垫还者大部分都是通过网络的方式寻找业务，只要有一台POS机就可以进行操作。”民警说，垫还者这种“空手套白狼”的行为其实也是违规的，不少垫还者被诈骗后，找到犯罪分子，反被犯罪分子以违规操作相威胁，不敢报案。

　　警方提醒信用卡垫还者，不要从事这种违规的业务，万一上当受骗，要立即向警方报案。广大持卡客户都要按照银行、银联有关操作流程，通过正规渠道进行还款、刷卡，防范信用卡业务风险，公安机关也将与银行、银联等部门联手，加大打击利用信用卡、POS机进行的各类金融诈骗犯罪活动。

　　案例 1

　　嫌犯用副卡转钱诈骗

　　9月17日晚，青山湖刑侦五中队接到事主刘某报案称：当天下午其在帮他人垫还信用卡时被诈骗人民币4万余元。

　　接到报案后，警方首先从嫌疑人申领信用卡的资料入手，很快锁定男子李某有重大作案嫌疑。9月25日下午，民警在青山湖区某网吧将犯罪嫌疑人李某抓获。

　　10月17日凌晨，办案民警在南昌县莲塘镇某网吧抓获李某的同伙杨某。

　　经审讯，李某、杨某交代：他们通过网络信息找到可以帮忙垫还信用卡的事主刘某，在刘某成功操作了第一次垫还业务后，李某突然来了“灵感”，发现刘某在垫还时出现的漏洞，觉得可以通过这种方式从刘某身上“赚钱”，并告知杨某，随后，两人才产生了诈骗的想法。

　　事发当时，刘某通过网上银行帮李某转账还款后，在刘某持嫌疑人的信用卡在POS机上刷卡提钱之前，李某便与刘某交谈拖延时间，同时秘密让同伙杨某通过事先准备好的信用卡副卡，通过第三方平台在网上将钱转走。之后李某谎称有朋友要找刘某“做生意”，将已经成为空卡的信用卡留在刘某处，而后离开现场。几十秒后刘某意识到情况不对，用POS机刷卡时，才发现已经被骗。

　　案例 2

　　嫌犯挂失信用卡诈骗

　　9月29日，青山湖刑侦一中队接到受害人万某报案，其在青山湖辖区昌东工业园帮一名男子垫还信用卡时遭诈骗人民币18400元。

　　受理案件后，民警通过调取嫌疑人作案的电子证据，摸排嫌疑人的活动轨迹，发现嫌疑人裘某经常在南昌市经济开发区一带活动。

　　10月10日，办案民警在经济开发区某网吧将犯罪嫌疑人裘某抓捕归案。经审讯，犯罪嫌疑人裘某交代，9月初，其通过网络资源找到可以帮忙先行垫还信用卡的万某。

　　9月26日，裘某找到万某，将信用卡交予万某，要万某帮忙先行垫还信用卡透支额18400元，并告知万某其信用卡密码。万某帮裘某在网上转账成功后，裘某收到还款短信，迅速对信用卡办理挂失业务，使得受害人万某无法使用嫌疑人的信用卡在POS机上刷卡入账，成功诈骗人民币18400元。“裘某挂失了卡后，待其拿到新卡时，便可以使用里面的钱，而其留在万某处的卡，则成为了一张废卡。”民警说。

　　目前，三名犯罪嫌疑人已被刑拘，案件正在进一步审理中。

　　文/图 冷娇 记者张凯

来源： 大江网-江南都市报
编辑： 刘丽霞