【安全课堂】高度警惕八种非法集资骗局
当前我国非法集资案件呈爆发式增长，大要案件高发。其中网络借贷、投资理财和农民专业合作社三大领域非法集资高发，公安部提醒有8种情况值得高度警惕。请记住那句老话：天下没有免费午餐，投资有风险，入市要谨慎。
【发案数量、涉案金额等暴增两倍】
根据银监会、国家发展改革委、公安部、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院等18个部门和单位组成的处置非法集资部际联席会议披露的数据，2014年非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，都是历年的最高峰值。其中跨省案件133起，同比上升133.33%，参与集资人数超过千人的案件145起，同比增长314.28%，涉案金额超过亿元的364起，同比增长271.42%。
另据公安部有关负责人今天透露，2014年，全国公安机关立案8700余起、涉案金额超千亿元，今年仅1至2月就立案2200多起、涉案金额346亿余元。
【波及全国31省份近九成地区】
据披露，目前非法集资案件涉及全国31个省份87%的市（地、州、盟）和港、澳、台地区。除江苏、浙江、山东、福建、河南、湖南等原有高发地区外，北京、河北及中西部的山西、陕西、四川、重庆、甘肃、新疆成为新的高发区域，立案数和涉案金额都超过去年的数倍。这也就是说，没有非法集资案件的地方已经所剩无几，而且一些地市案件集中、连锁式爆发，引发了较大的区域性风险。
【非法集资高风险三大领域】
据统计，有三大领域成为了非法集资的高风险地带。
一是投资理财，2014年全国新发投资理财类案件1267起，同比上升616%，涉案金额547.93亿元，同比上升451%。这类机构多设在商业闹市区，租用高档写字楼，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，名称和业务与金融密切相关，普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况，对老百姓有很大的欺骗性。
二是P2P网络借贷，通过网络平台以借贷为名进行集资诈骗。2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。这类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实；有些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来，以开展P2P业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，开展大量不规范的借贷、集资业务，极易碰触非法集资底线。所谓P2P就是个人对个人，以网络为中介平台实现借贷。这是一种依托互联网而新兴的业态，但目前监管方面还比较欠缺，风险比较高。据公安部相关负责人透露，目前公安机关已对约70个P2P平台立案侦查，涉案金额约60亿元。
三是农民专业合作社，2014年，全国新发农民合作社非法集资案件61起，涉案金额18.01亿元，参与集资人数12571人，同比分别上升177.27%、998%和224.32%。这类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地，个别地方已经出现行业性风险。部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收农民资金却未用于农业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。
【住建部提醒房地产领域非法集资】
除了这三种比较高发之外，房地产领域也有三种非法集资行为。
一是以预售房屋的形式非法集资。这种方式多表现为房地产企业在项目没有取得商品房预售许可证前，有的甚至是还没进行开发建设，就以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还“一房多卖”。
二是利用房地产项目开发进行非法集资。表现为房地产企业自身或者是通过中介公司向社会公众融资，承诺给予远高于银行同期利率的高额利息，有的还以一定的资产作为抵押。
三是以分割销售商铺并承诺售后包租的形式非法集资。这种方式多表现为房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为很多小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，来诱导社会公众购买。
住建部特别提醒，房地产行业的非法集资存在发现难、认定难、处置难的特点，公众一定要特别注意防范。
【6月到8月将进行专项整治行动】
处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，将于今年6月到8月开展全国非法集资问题专项整治行动，对重点领域进行集中整治。
中国人民银行有关负责人今天也表示，为明确合法与非法的边界和地方政府的监管责任，人民银行正在牵头起草《非存款类放贷组织条例》，对不吸收存款的放贷业务实施牌照管理，明确非存款类放贷组织的法律定位和市场准入资格，规定业务规则和监管框架，明确地方政府的监督管理和风险处置职责。对非法吸收存款、掠夺性放贷、以非法手段催收债务等违法行为加大处罚力度，形成有效震慑；建立完善非法集资案件举报制度，加强对举报人的正向激励和保护。此外，人民银行牵头起草了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，明确要求网络借贷平台不得非法集资，同时建立客户资金第三方存管制度，保障客户资金安全。
信息来源于@央视新闻
