中邮人寿江西分公司“三心”促合规

今年以来，中邮人寿江西分公司高度重视合规管理工作，始终坚持围绕中心、服务大局，搞好支撑，积极履行风险预警、检查帮扶、合规文化建设等职能，大力推进制度化、规范化、程序化建设，做到了服务大局有高度、检查帮扶有深度、风险排查有力度、合规文化建设有广度。截至目前，该分公司排除各类风险隐患70余处、客户有效投诉件为零、没有发生客户群体性退保事件、客户电话回访成功率超过95%。

倾心打造合规团队

要合规，首先要有一支精兵强将来宣传、推动合规工作。为此，该分公司从组织市县中邮保险局风险联络员队伍入手，从制度建设着手。在省邮政公司和邮储银行省分行的大力支持下，印发了《江西中邮保险风险联络员管理工作实施细则》、《江西中邮保险风险合规稽查联络员管理工作实施细则》，将市县中邮保险合规风险管理责任落实到人，并将风险管理指标纳入市县中邮保险委托费管理考核。同时及时开展市县中邮保险风险联络员的培训，着重培训人身保险综合治理销售误导监管政策及要求、中邮保险营运操作实务解读和市县中邮保险风险联络员职责及操作实务、反洗钱工作等方面知识。据统计，今年以来共开展了三期风险联络员培训，培训人员近300人次。为调动这支队伍的积极性，该分公司还建立了风险联络员履职月度报告制度，要求各市县风险联络员每月上报本岗位履职情况，按照《江西中邮保险邮政风险联络员管理工作实施细则》有关要求，每月上报本岗位履职情况，中邮保险江西省分公司合规部具体负责对市中邮保险局风险联络员相关履责情况进行督促、检查、通报和年终评优，以提高市县中邮保险局风险联络员履职的的积极性，并充分发挥各级风险联络员的风险管控作用。

用心检查帮扶基层

截至11月底，中邮人寿江西分公司组织人员深入全省11个地市、55个县区代理机构及71个金融网点开展了合规检查，与200余位市县邮政、邮储银行管理人员及网点营销人员进行访谈，撰写22份合规检查报告，并报江西省保监局备案。通过现场检查，排除各类风险隐患70余处，针对存在的问题，及时帮助指导，并对基层反馈意见进行整理，提出行之有效的解决办法，得到基层员工的好评。

在具体检查工作中，该分公司根据各市县营运质量情况，有针对性地开展检查，着重对各单位的基本组织架构、单证管理、业务管理、契约管理、保全管理、设备管理、档案管理等方面进行检查。对于发现的风险隐，及时下发检查报告，提出整改意见，要求限期整改完毕。对于情节严重的，则下发《风险提示函》，并安排人员现场帮扶，帮助整改。同时坚持每月风险预警评估，将各单位风险合规状况分为“优秀”、“良好”、“关注”、“可疑”、“危险”五个层级。对于“关注”级别以下的单位进行风险预警提示，定期将中邮自办保险风险分类评估得分情况寄送到各市邮政局、邮储银行市分行一把手，以引起各单位一把手的高度重视，从而尽快采取措施，及时整改，消除风险隐患。对于连续两个月风险分类评估为“危险”级别的单位，则下发《风险整改函》进行风险整改督导，直至全部整改到位为止，将风险隐患消灭在基层、在最前端。
               
精心构建合规文化

“合规人人有责，合规创造利润”。合规不是一、二个人的事，也不是一、二个部门的工作，而是需要人人参与，自觉合规。为此，中邮人寿江西分公司高度重视合规文化的建设，大力开展合规宣传工作。 一是编印并下发各类合规管理手册，组织基层员工学习，同时根据邮政自办保险管理实际，通过收集保险监管重点、热点信息，综合治理销售误导的重要举措，市县经营管理工作亮点等内容，编印成《综合治理销售误导信息动态》，每月寄送到各市县邮政局，邮储银行市县分（支）行一把手，以引起各级领导的高度重视。二是为提高市县中邮保险的专业管理水平和业务技能，强化合规经营意识，于9月15日至10月15日在全省邮政开展“中邮保险杯”合规知识竞赛活动。各市县中邮保险局、邮储银行分（支）行管理人员及代理金融网点销售人员近8000人踊跃参与，覆盖面广，参与人员多，起到了“一石激起千层浪”的效果。此外，该分公司还积极组织开展现场宣传活动，大力宣传中邮保险的品牌形象。例如，10月12日，在南昌市人群较密集的步行街摆设专柜，面向社会公众开展反洗钱宣传活动，向往来人群发放中邮保险宣传折页；统一征订了2013年度反洗钱册（折页）5600份，编辑反洗钱知识宣传短信，发送至20万元以上大额交易客户以及中邮保险相关管理人员，各市县中邮保险局还在各邮储网点通过LED屏或悬挂横幅等方式，突出中邮保险反洗钱宣传主题，不仅营造了浓厚的反洗钱宣传活动氛围，也为树立了中邮保险良好的品牌形象。