金融放贷行业乱象减少

文/曾子怡 江南都市报全媒体记者范晶

　　4月6日，记者从省有关部门获悉，我省自2020年下半年开始在全省范围内开展了金融放贷领域突出问题专项整治，重点针对金融放贷领域“有证难管、无证不管”的行业乱象重拳出击，努力铲除黑恶势力滋生土壤。目前，全省金融放贷突出问题整治工作取得全面胜利，金融放贷乱点乱象明显减少，基本实现“行业清源”。

　　 坚持广开渠道 广泛收集问题线索

　　突出群众举报，推动各地、各相关部门公告金融放贷领域突出问题热线电话等受理渠道，广泛收集线索。截至2020年12月底，全省各级金融局(办)收到打击地方金融领域乱点乱象线索共计711条(其中涉黑涉恶线索7条)，公安机关立案查处线索13条，涉及金额约27.1亿元，涉及人数9054人，均已移交至相关部门核查处理；发放非法集资举报奖励50笔共4.35万元。

　　发挥监管科技作用。运用“赣金鹰眼”非法集资监测预警平台，累计预警387家风险企业交属地核查处置，是全国第一批八家接入国家金融风险监测预警平台之一。

　　开展资金异动监测。江西省制定《江西省非法集资资金异动监测预警工作指引》，组织各金融机构加强对非法金融活动的监测预警，共监测线索68条，涉及账户资金145.42亿元，立案打击7条，获上级部门专刊全国推广。

　　 坚持源头治理 整治各类乱点乱象

　　行政处置更有创新。我省及时组织会商研判，对长租公寓、预付费等领域发出风险提示18次，约谈6家企业(集团)。吉安市金融办探索点名式风险提示，对2个带状风险和12家涉非法金融活动机构点状风险进行公开风险提示，注销5家，停业1家，退回集资款1家。

　　地方金融乱象整治更加有效。现场检查181家地方金融组织，要求90家地方金融组织退出。实现全省网络借贷全行业停业退出，29家机构中，业务清零14家，迁出1家，转型全国小贷1家、区域小贷1家，公安打击9家，正常良性退出3家。叫停新增并指导部署清退19家已经设立的“资产备案中心”机构，防范风险隐患滋生蔓延。

　　反洗钱与非法证券期货整治更加彻底。江西证监局排查45条非法荐股配资等线索，联合整治清理41条线索所涉机构及网站，约谈2家机构责令停止违法违规行为，将查实的10家涉场外配资平台列入黑名单公示。人民银行南昌中心支行持续推动辖内洗钱罪打击，全省成功破获并判决35起刑法第191条洗钱罪案件，其中涉黑洗钱案件共计15件，数量稳居全国第一。

　　“四书一函”办理更加满意。全省金融办系统办理涉及金融放贷领域的“四书一函”回复率100%，整改率100%。

　　 坚持重拳出击 严厉打击违法犯罪

　　全省公安机关共侦办涉金融领域“套路贷”黑社会性质组织案17起、恶势力犯罪集团案37起、恶势力犯罪团伙案7起。全省公安机关共立非法集资案件160起，抓获犯罪嫌疑人253名；全省检察机关依法批准逮捕非法集资犯罪185件273人，起诉236件464人；全省法院审结涉非法集资犯罪234件456人，有力打击不法分子嚣张气焰。

　　化解非法集资陈案368起，完成部督央批“胜隆公司”案，处置完结率77.57%，处全国第一方阵，挽回经济损失6.99亿元。

　　 坚持齐抓共管 推进扫黑除恶专项整治

　　建立常态化整治机制。成立多部门的工作联席会议，定期开展会商协调，形成省直部门齐抓共管的整治合力。成立局扫黑除恶专项工作领导小组及工作专班，重点针对金融放贷领域“有证难管、无证不管”的行业乱象重拳出击，推进金融放贷领域乱象治理常态化机制化，遏制黑恶势力在金融放贷领域中滋生蔓延。

　　建立常态化宣传机制。在全国创新成立省市县三级3000人防范化解金融风险公益宣讲团，每年5月定期开展全省防范非法集资集中宣传月活动，组织赴11所高校开展线下防范非法校园贷宣讲。组织相关媒体发送公益短信4千万条，播出广播公益广告4.5万条次近3万分钟，播出电视公益广告11.35万条次逾10万分钟，刊载公益知识逾10余版，集中营造强大宣传攻势。

　　建立常态化金融监管机制。推动出台《江西地方金融监管条例》，建立“1+N”地方金融法治体系，将地方金融监管与金融风险防范化解常态化、制度化。

　　下一步，江西省金融局将紧紧围绕扫黑除恶专项斗争各项重点工作，以强监管、补短板为根本，压紧压实监管责任；以治乱象、清乱点为抓手，强力推动行业清源；以严督导、抓落实为支撑，推动工作落到实处，加快建立“六建”机制，推进金融放贷领域乱象治理常态化机制化，坚决巩固深化专项斗争的胜利成果，优化我省经济金融发展环境。