两兄弟开公司帮人刷卡 POS机非法套现2.6亿元

25.02.2014  19:36

警方缴获的pos机 羊城晚报记者 周巍 摄

羊城晚报讯 记者王普,通讯员李凌飞、张毅涛报道:今天上午,广州警方向媒体通报了近日端掉的一个特大POS机套现案。案中两兄弟非法套现金额达2.6亿元人民币,非法获利30多万元。目前,两名犯罪嫌疑人已被逮捕。

奇怪公司

从2012年年底开始,冼×培(男,31岁)和冼×源(男,34岁,广东云浮罗定人)兄弟二人,在广州市越秀区环市中路某大厦隐蔽的边角位置租用两间办公室,暗中从事非法套现活动。

该大厦是综合性写字楼,地处繁华商贸区,出入人员繁多复杂,而两兄弟租用的房间无明显公司标识,经常有人出入该地点并刷银行卡“消费”,却没有货物进出,与一般正常经营的商户极不相同。警方经分析两兄弟申请办理的POS机的银联信用卡信息,研判认定,该地点有从事信用卡套现犯罪活动的重大嫌疑。

去年9月25日,警方确认房间内犯罪嫌疑人正在为他人刷卡实施套现,立即行动,当场抓获犯罪嫌疑人冼×培、冼×源,控制了套现刷卡人,缴获POS机16台、手提电脑1台。记录显示,犯罪嫌疑人仅当天就为他人刷卡套现十笔,金额达三四十万元。

冼×培等交代,其先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等多家公司,然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机,还借用POS机十余台。

非法获利

信用卡的正常套现,按银行规定,需持卡人前往ATM或者柜台办理提现手续,而且只能取出信用额度的50%,并支付3%的手续费,但消费就没有这种限制,也不需支付手续费。

冼×培利用部分持卡人急于套出现金的心理,使用POS以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金,非法套现,收取2%至3%的费用,扣除POS交易需向收单机构支付的折扣率, 冼×培赚取0.5%至2.5%的费用。

从2012年10月开始, 冼×培等租用环市中路某大厦房间为他人刷卡套现,在不到一年的时间里涉案金额达2.6亿余元人民币,非法获利超过30万元。